дом Борса Криптовалютные на борсата и техните проблеми — право, етика и хакери

Криптовалютные на борсата и техните проблеми — право, етика и хакери

41
0

Репортери на агенция Ройтерс написал за изданието Fortune статия, в която са проследили този труден път, който уготован криптовалютам на»Дивия Запад» на интернет, където си струва да се признае, шерифите се срещат доста рядко. Предлагаме ви превод.

Дан Василюк и колегите му привлече сума в биткоинах за новия си проект, който се съхранява в профила ви в криптовалютной борса, наречен Moolah, която е тук в ролята на экскроу услуга. Само след няколко месеца на борсата се срина, а човекът, който стоеше зад нея, сега чака на съда във Великобритания по обвинения в измама и пране на пари. Той така и не се призна за виновен.

Проект Василюка загуби 750 биткоинов, които днес ще струва около $3 милиона и той смята, че има малък шанс да си върнете парите.

«Това наистина беше нещо като изстрел в коляното, — спомня си Василюк за краха на три години. «Ако се стартира борса и се губят пари на клиенти, вие или вашата компания трябва да носи сто процента отговорност за тази загуба. Сега, обаче, нищо подобно не се случва».

Приема се, че криптовалюты трябва да се осигури безопасен цифров метод за извършване на финансови транзакции, но докато във всичко това граничи с маса съмнение. Безпокойство, по принцип, се фокусира върху астрономически ползите, свързани с нарастването на курса биткоина и други криптовалют, както и на вероятността за болезнени ценови сривове. Въпреки това в по-голяма степен са опасни борса, където виртуална валута се купуват, продават и съхраняват. Както показва анкета на Ройтерс, криптовалютные на борсата, които успяват да съберат купувачи и продавачи, а понякога и ги държи средства, са се превърнали в измамници и за технологични дисфункции, което създава за всеки, който търгува на цифровите монети.

На карта са поставени огромни суми. Тъй като цените на биткоин и други виртуални валути на тази година са се увеличили, а курс биткоина се е увеличил четири пъти, легионите на инвеститори и спекуланти са достъпни в онлайн борсата. На борсата всеки ден се търгуват на милиарди долари в биткоинах и други криптовалютах, които не са подкрепени от нито правителствата, нито от страна на централните банки.

«Това нови активи, и никой не знае какво да прави с тях», — казва Дейвид Л. Ермак, председател на финансовия отдел на училище за бизнес «Стърн» към Нюйоркския университет. «Ако вие сте потребител, тогава нищо няма да защити».

Регулаторните органи и правителството все още обсъждат как да се управлява криптовалютами, и Ермак казва, че в крайна сметка Конгресът на САЩ ще бъдат принудени да предприемат действия.

Агенция «Ройтерс» констатира, че някои от свободен обмен на доста посредствено ниво на сигурност, и те няма защита на инвеститорите, както на регулирани финансови пазари. Според бивши служители на китайските борси, някои от тях са двойници обеми на търговия, за да привлекат нови клиенти.

От 2011 г. насам е имало най-малко три дузини грабежи криптовалютных борси; много от опростен обмен по-късно се затвориха. Бе отвлечена по-980 000 биткоинов, които днес ще струва около $4 млрд. евро, и малко от тях са били върнати. Прогоревшие по този начин инвеститорите останаха във властта борси, решаване на въпрос за това, се компенсира им загуба или не.

Около 25 000 клиенти на Mt. Gox, когато най-големият в света биткоин-на борсата, все още чакат обезщетение — след по-малко от три години след нейния колапс в Япония. Борса обяви, че е загубила близо 650 000 биткоинов. Иск, потвърден конкурсният управител в несъстоятелност, са повече от 400 млн. долара

През юли федерален съдия във Флорида нареди на Пода Вернону, оператора рухнувшей борса, наречен Cryptsy, да плати $8,2 милиона клиенти след като той не е в състояние да отговори на групов иск. Съдията постанови, че е била открадната от 11 325 биткоинов, въпреки че крадецът не бил идентифициран. «Това не е различно от грабежи на банките в Дивия Запад», — каза Дейвид Силвър, един от адвокатите на ищците. «Цифрови валута е нов фронт». Самият Върнън бе недостъпен за коментар.

Още един проблем за търговците — намесата на правителството. През септември китайските власти са поръчали на някои фондови борси криптовалют да спре търговията. Въпреки това, този ред не се прилага към фондовите борси в Хонконг или за тези, които се намират извън страната, включително дори и тези, които са свързани с борсите в континенталната част.

Заплаха представляват и т. н. «внезапни катастрофи» — когато криптовалюты внезапно падане на цената. За разлика от регулираните борси, за криптовалютных борси отнасят прекъсвачи, за да се спре търговията по време на диви колебания на цените. Цифрови борса монети и често са подложени на атака от страна на хакери, които могат да доведат до временно аутам и обръщам внимание на търговците на заден план в критични моменти, значително облекчаване на тяхното положение.

Според групата делото във Флорида, 7 май търговци на американската борса Kraken са загубили повече от $5 милиона, когато са подложени на атака и не са успели да получат достъп до своите профили. По време на инцидента, според твърденията на цената на естер падна с над 70%, а позицията на привлечените средства от търговци са били ликвидирани. Те не са получили никаква компенсация. Борса отказа да коментира делото. Тя го отхвърли сделката и заяви, че искането трябва да бъдат решени чрез арбитраж.

Още два срив, настъпили през тази година на борсата GDAX в САЩ. Обаче борса съобщи, че компенсира средства на търговците, които са загубили пари.

Не е чудно, че много банки внимателно се отнасят към борсите криптовалют, а някои изобщо отказват да работят с тях. През септември на банка инвестиционна конференция в Ню Йорк Джейми Даймон, изпълнителен директор на JPMorgan, нарече биткоин «измама» и прогнозира, че той «ще избухне».

Бойкоты от страна на банките понякога може да направи невъзможно за обмен обработка на банкови преводи, които позволяват на купувачите да купуват или продават цифрови валута с помощта на традиционните валути като долари или евро. През март Wells Fargo прекрати обработката на банкови преводи за обмен Bitfinex, в резултат на което клиентите не са успели да преведат и щатски долари със своите сметки, с изключение на случаите, когато са сключени специални споразумения с адвокат борса. Wells Fargo отказа коментар.

«Работа с банки – това е постоянно предизвикателство», казва изпълнителният директор на Bitfinex Жан Луи ван дер Велде. «Гражданите и предприятията се считат за престъпници, въпреки че не са».

Той отказа да назове тези банки, с които сега се работи Bitfinex.

В частност, банките казват, че са загрижени за проверка на подходящ правен статут на клиентите борси, така че те не се оказаха отмывателями на пари, измами и т.н. Ройтерс съобщава, че някои криптовалютные платформа за търговия може да изпълни само за минималните изисквания за проверка на своите клиенти, докато регулаторните органи изискват от банките напълно да проверяват своите клиенти.

Клиентските записи, регионално Ройтерс на борсата BTCChina в офиса в Шанхай, показват, че през есента на 2015 г. 63 клиента са заявили, че са от Иран, а още девет казаха, че са от Северна Корея – страни, намиращи се под санкции на САЩ.

Американците по принцип е забранено да извършват финансови операции с лица, в Иран и Северна Корея. Според данните на сайта BTCChina, 2013 и 2014 г., Боби Лий, ръководител на борсата, има американско гражданство. Според говорителката на борсата, Боби, Дали в момента е изпълнителен директор на BTCC, фирма, отделно регистрирана на Каймановите острови.

Говорител на BTCC не отговори на многократните въпроси на «Ройтерс» по отношение на текущата ролята на Ли в BTCChina, и Дали също не коментира този въпрос. Говорителят каза, че BTCChina отговаря на китайското законодателство и «се управлява от гражданин на Китай, както и неговия законен представител и е гражданин на Китай».

Говорител на първоначално заяви, че борсата през последните две години значително е работила въпроси за съответствие на законодателството», включително и «забрана за регистрация на потребители от Иран и Северна Корея — система все още има блокирани сметки за някои от забранените страни за целите на одит и водене на регистър». Той също така заяви, че «повечето» от тези профили никога не е била използвана за търговия.

По-късно говорителят каза, че BTCChina никога не е било северокорейских клиенти и «е само един ирански клиент», който се използва банкова сметка в Китай, а не в Иран. «Затова всички транзакции на този клиент на нашата платформа за търговия, не е нарушена санкции на САЩ, каза представител на прес-службата. Той заяви: «BTCC никога не е имал и не е северокорейских или ирански клиенти».

Управлението за контрол на чуждестранните активи на Министерството на финансите на САЩ във Вашингтон, което се занимава с прилагане на икономически и търговски санкции, се е отказало от коментари.

В средата на 2016 година китайската борса е наела , за да се проследят всички съмнителни действия на платформата за търговия. Това е Констанция Ян, на 23 години, при която, както казва, каза за «Ройтерс», без съответната подготовка за тази длъжност, въпреки че в своята страница в LinkedIn тя посочи титлата си като «Старши мениджър по осигуряване на съответствие».

«Бях малко изненадан — каза Ян за поста. «Аз чувствах, че не е имал опит, и това е голяма отговорност».

Макар че той казва, че на същата работа адвокати нещо, на което я научи.

Говорител на BTCChina също заяви пред Ройтерс, че от 2013 г. у тях е бил заместник-председател по въпросите на съответствието, който е разработил «сигурна» система за проверка на личности клиенти.

Как да се идентифицират ‘Мики Маус’?

Poloniex, американската криптовалютная борсата, позволява на някои клиенти да търгуват криптовалютами и стреля цифрови пари в размер до 2000 $на ден, като само име, адрес на електронна поща и страната проживаня. Poloniex заяви, че «изразходвани значителни средства за развитието на културата, спазването на законите и внедри система, която не ще позволи на потребителите да се злоупотребява платформа».

Борсата не разрешава да вземат жителите на Ню Йорк, като клиенти, тъй като липсва адекватна държавна лиценз. Агенция «Ройтерс» опросило двама жители на Ню Йорк, който твърди, че те живеят на друго място ще имат възможност да търгуват на Poloniex. Представител на Poloniex заяви: «Всеки жител на Ню Йорк, който представлява невярна информация в профила си, за да търгувате на нашата платформа, нарушава условията за ползване».

Министерството на финансови услуги (DFS) на щата, след получаване на тази информация от Ройтерс, заяви, че «ще бъдат взети съответните мерки». В изявление на министерството, каза:

«Като регулатор на криптовалют в Ню Йорк, DFS не толерира активност поле на нелицензирана оператори, които се опитват да правят бизнес в щата».

През юни бившият федерален прокурор на САЩ е дал показания пред Конгреса, че престъпниците — в това число на разпространителите на зловреден код «програми-ransomware», — «големи наркодилеры и поредните измамници» — все по-често използват нерегламентирани чуждестранна валута, които не се проверяват своите клиенти.

«Престъпниците могат да се отварят анонимна сметка или сметки с фалшиви имена, за да правоприлагащите органи», каза на изслушването в Конгреса Катрин Хаун, бивш помощник на федералния прокурор. «По този начин ние получаваме «Мики Маус», който живее в ‘Main Street 123’, къде може да е било изпращане на съдебни призовки».

Хаун напусна министерството на правосъдието през месец май, и се присъедини към борда на директорите на компанията Coinbase, която е собственик на борса GDAX. През миналата година е внесен колективен иск срещу Coinbase от името на клиентите си изцяло притежавано дъщерно дружество на борсата Cryptsy. Според твърденията на Coinbase смени биткоины, уж откраднати от Cryptsy, на $8,2 милиона, които след това бяха извадени от играта. Хаун и Coinbase отказа да коментира това нещо; в изявление в съда Coinbase отрича своята вина.

През юли правителството на САЩ затвори сайт на борсата за БТК-e, една от най-големите в света, и е наредено да плати глоба в размер на $110 млн. Министерството на финансите заяви, че борсата «опрости транзакции, свързани с програми-вымогателями, взломами компютри, кражбата на лични данни, схеми на данъчни измами, корупция и трафик на наркотици».

Властите съобщиха, че за регистрация на БТК-e изисква само с потребителско име, парола и имейл адрес.

Ройтерс не успя да се свържете с БТК-e, мястото на разполагане на която не е известно, въпреки че тя, все още, има уеб сайт с използване на домейн име, позоваваща се на Нова Зеландия. Сега БТК-e преминава към нова борса, наречен WEX, която не отговори на запитванията за коментар.

Фалшиви обеми

Един от критериите, използвани от търговците за избор на борсата — това е обемът на търговията. Колкото повече са сделките на борсата, толкова по-бързо трябва да се срещне купувачи и продавачи.

От началото на 2014 г. до края на януари тази година на китайската борса, възлизат на около 90% от световната търговия с биткоинами, съобщава сайтът на bitcoinity.org, която се занимава с събирането на данни за борсова търговия.

Известна част от този голям обем е възникнала е, че търговците са, че тези борси тогава не взимались транзакционните такси. Въпреки това, някои от тези количества са фалшиви, съобщи Ройтерс бивши служители на китайските борси. Изкуствено ‘напомпани’ обемът на търговията на Китай оказва влияние върху волатилността на курса биткоина, тъй като инвеститорите и на други места контролираха данни на китайските борси и реагира на тях.

Борса OKCoin раздула обеми чрез така наречените фиктивни сделки, многократно търговия с някаква сума биткоина между едни и същи акаунти, както е казал две бившия си служител. Според един от тях, на транзакцията се регистрират на борсата, но не се записват на блокчейне.

Зейн Такетт, който заема няколко длъжности в OKCoin с 2014 2015 година, включително и поста на мениджър, международни операции, каза, че той е подал оставка ‘поради загриженост за своите фалшиви количества’.

През май 2015 г. Чанпэн Джао, който е бивш технически директор на OKCoin, заяви в Reddit, че борсата е използвала ботове, които са предназначени за изпомпване на количествата». В отговор на искането на OKCoin казаха: «OKCoin не се нуждае от фалшиви количества».

В изявление за Ройтерс, OKCoin каза, че «никога изкуствено не завышала обемът на търговията».

Четири бивши служители на BTCChina, включително и един от съоснователите, заявиха, че борсата също подделывала своите обеми на търговия. Въпреки че говорител на BTCChina каза, че те «никога не са фалшиви своите обеми на търговия».

Ниски обеми на китайските борси, изглежда, привлече вниманието на Народната банка на Китай. След поредица от проверки на централната банка на китайската борса през януари, започнаха да събират такси за търговия — както обикновено го правят на борсата, и статистика на обема на търговията в Китай рязко спадна.

«Измамен пазар не е здравословно на пазара, — заяви Сяоуй Хуан, един от основателите на BTCChina, който казва, че борсата подделывала част от своите обеми. «Всъщност, това са фалшиви количества, които принудиха правителството погрешно да се смята, че на китайския пазар се поема толкова голям брой сделки в мащаба на световната търговия. Това по-късно и предизвика сеп ‘кърлинг гайки'».

Хуан заяви, че напуска компанията заради разногласия с ръководството.

Говорител на BTCChina заяви: «Наблюдение на китайското правителство за биткоин борси в началото на тази година е била причинена от рязко увеличаване на цените биткоина». Централната банка на Китай отказа да отговори на въпроси.

Под прицел

На борсата често се оказват под прицел хакери, което създава допълнителни проблеми за инвеститорите.

Вале Вей, китайски търговец, от Гуанси в южен Китай, разказа, че на 10 юли 2015 г. той се търгуват биткоин с фючърси и криптовалютой лайткоин на OKCoin.com. Осъществяване на залагания върху това, че цената на лайткоина ще се увеличи с тогавашните $4, той купи договори за дълги позиции с помощта на заемни средства, заедно с които са били използвани и 10% от своите собствени. Търговия с по-голям лост означавало, че малко движение в цената може или да го унищожи позиции, или значително да увеличи печалбата си.

Вместо да се издигне, като се надявах Вей, цена лайткоина започна да пада, а сайт OKCoin се забави. Той не би могъл нито да купуват, или да продават. Когато той беше възстановил достъп до своя профил, да го договори са били ликвидирани. Вей заяви, че е загубил 3136 лайткоинов, които тогава са били на стойност около $12500.

OKCoin обяви в своя блог, че тя е станала жертва на «големи» атаки на хакери, които са наводнили сайтове трафик, и да не позволява на някои потребители да получат достъп до своите акаунти.

13 юли Вей отново попадна в подобна ситуация с биткоином. Той разказа, че на сайта на борсата стана недостъпен, а неговите договори са премахнати, и той е загубил 58 монети, които тогава са били на стойност около $16900.

Вей се оплаква, и в отговор OKCoin возместила 15% от загубите си, освободила го от търговската комисия на един месец и подари му зарядно устройство за мобилен телефон. Вей каза, че също е подал жалба в полицията и пет държавни институции, включително от централната банка и на Комисията за регулиране на Китай на ценни книжа (CSRC). Повечето го игнорира оплаквания, казва той, а тези, които са отговорили, казаха, че проблема му не попада в приложното поле на техните пълномощия.

«Те казаха, че трябва да се намери съответния отдел, но аз не знам кои министерства са подходящи в моя случай», — каза Уей.

Човек, близък до CSRC, каза, че на борсата криптовалют попада в обхвата на сферата на действие на централната банка, която отказа да отговори на въпроси.

В писмен отговор OKCoin съобщи, че тя е инвестирала значителни средства в защита от атаки, въпреки че в Китай няма такъв прецедент, да мултинационални корпорации компенсира потребителите вреди, вследствие на срив в обслужването.

«Печалба или загуба на цялата търговска дейност трябва да се поемат единствено от потребителите», — каза OKCoin. «При отваряне на сметка, клиентите приемат условията за ползване на услугата, които ‘освобождаване на дружеството от отговорност за щети от хакерски и вирусни атаки'».

Недостъпни сайтове — това не е единственият фактор, при който инвеститорите могат да загубят пари на фондовите борси. През февруари хедж-фонд под името GABI от Джърси, купи фючърсен договор на хонконгската фондова борса OKCoin, залага на растеж на курса биткоина. Но скоро договорът беше елиминиран, когато друг инвеститор поставя гигантски залог, който затмевала договор GABI.

В регулираните пазари, като Chicago mercantile exchange, има ограничения за размера на фючърсни договори, за да не се допусне доминация на един търговец. Но на борсите криптовалют това не се случва.

В своя онлайн-бюлетин на февруари мениджър на хедж-фонд нарекъл инцидента «явни очевидни манипулации на пазара.» Той разказва:

«Аз съм задавал такъв въпрос OKCoin, и те потвърдиха, че няма никакви ограничения по този сантимент няма, и че хората могат — точно с тези думи беше отговорено».

Има достоверни данни за това, че през февруари биткоин договор на стойност хедж-фонд от $400 хил. до $500 хиляди

OKCoin каза по този повод, че «два клиент се търгува честно» и «не на регулиране, ограничаване на търговска стратегия. Комисията по ценни книжа и фючърси в хонг Конг отказа да коментира.

Абсолютен срам»

За последните 15 месеца Bitfinex, една от най-големите в света криптовалютных борси, беше глобен с регулатор на САЩ, е загубил биткоинов на стойност $72 милиона в резултат на хакерски атаки и бе принуден да спре партньорство с Wells Fargo, един от най-големите банки в Америка.

Борса Bitfinex е създадена преди четири години. Според нейния изпълнителен директор, соучредителя, и адвокат Ван дер Велде, сред стотици хиляди клиенти — банки, инвестиционни фондове и други борси криптовалют.

От борсата няма на главния офис, и тя е собственост на компания на Британските Вирджински острови и се управлява от три ръководители, които живеят в хонг Конг, САЩ и Европа. Освен холандски изпълнителен директор, в нея са включени главният финансов директор на Джанкарло Девасини, който е итальянцем, и главен стратег на Филип Потър, американец, който някога е работил в Morgan Stanley.

През юни 2016 г. Комисията за търговия със стокови фючърси в САЩ глобени Bitfinex за 75 000 долара на оферта «незаконни» криптовалютных транзакции и за това, че на борсата не е бил регистриран като фючърсен посредник.

«Ние бяхме доволни от условията на извънсъдебно споразумение, — каза тогава Стюарт Хегнер, генерален консултант Bitfinex.

През август 2016 г. хакерите са отвлекли 119 756 биткоинов при Bitfinex.

Клиентите започнаха да изразяват гнева си — «@bitfinex — това е абсолютен СРАМ за #bitcoin на общността, и той трябва да отида…», пише един потребител на «Туитър». Ръководителите на Bitfinex взвесили всички «за» и «против». Като се уверите, че те няма да могат да получат банков кредит, и не са осигурени, те решили да се намали останки от балансите на своите клиенти с 36%, независимо от това, дали опростени сметки на инвеститорите или не. Метод, известен като «социализация» на загубите.

Борса распределила дългове под формата на цифрови токенов, които могат да се продават на Bitfinex. Някои клиенти конвертировали жетони в акции в компанията, която управлява борса. Въпреки че на борсата по-късно напълно възстановява жетони, някои от клиентите вече ги продават на загуба себе си.

В интервю Ван дер Велде изрази съжаление за хакерство. Обаче защити позицията на тяхната фирма. «Аз почувствах — и аз все още се чувствам ужасно, защото хората са изгубили своите пари», — каза той.

Той отказа да обсъжда как точно е станал сух, позовавайки се на непрекъснатото полицейско разследване. «Ние сме поели отговорност. Много ли ще намерите финансови институции, които за този кратък период от време успя да декларира своите клиенти: «Ние сме адекватно да се отнасяме към това, и ще издадем дългови жетони за това». Срещали ли сте такива компании по-рано?».

Ван дер Велде и каза, че Bitfinex сега действа по-прозрачно на базата на KYC, а също така си сътрудничи с правоохранителните органи.

Въпреки многобройните проблеми, Ван дер Велде казва, че Bitfinex сега обработва около $12 млрд. на месец и е «много изгодна». Миналата година борсата заяви, че очаква печалба в размер на $20 милиона до 2017 година. Въпреки всички проблеми «Дивия Запад», свързани с криптовалютами, Ван дер Велде прогнозира, че крайната сума, печалбата може да се окаже още по-високи.

Източник: coinspot

ВАШИЯТ КОМЕНТАР

Please enter your comment!
Please enter your name here